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此外，对于存量地方债而言，由此释放出的商业银行的风险资本，正好可以支持目前央行货币政策的“宽信用”导向。根据wind数据，当前地方债存量在17.2万亿左右，80%为银行持有，若将其风险权重由20%调降至0，最大可释放出2.75万亿的风险资产。银行业可以等量新增100%风险权重的信用资产（贷款、信用债），而若是将其全部用于支持小微企业，则理论上能释放出3.67万亿的信贷额度。如此一来，今年银行业意图“宽信贷”却苦于风险资本不足的局面有望得到缓解，社融规模也将得到适度增长，并能在短期起到扩内需、稳增长的作用。

维权受阻 租转贷成为监管盲区中介公司跑路了，房东在催着搬家，贷款平台在等着还钱，有不少和粘培鑫有同样经历的人，都在找有关部门协调解决此事，可在这个过程中他们又遇到了新的问题。根据小家联行房地产经纪公司（福州）分公司的办公地址，租户们找到了它所在地的住房保障和房产管理局反映问题。

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美国经济数据向好支撑美元走强，加息预期高企或令金价难抬头昨日公布的美国7月零售销售录得连续5个月增长，美国7月核心零售销售数据录得连续6个月增长。美国7月零售销售增幅高于预期，因美国家庭增加汽车和服装的购买，暗示第三季度初经济依然强劲。此外消费支出受到劳动力市场紧缩的支撑，劳动力市场正在稳步推高工资。减税和增加储蓄也在支撑消费。

对于地方债风险权重调整的作法是否合理，笔者仅列举以下客观事实说明，无意过多进行过多讨论。根据2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》第58条，除财政部和央行以外的公共部门，包括省级（直辖区、自治区）以及计划单列市的人民政府，其债务的风险权重均为20%。而第59条规定，三大政策性银行债权的风险权重为0。第六十一条则规定，商业银行对其他商业银行的债权风险权重为25%（三个月内的债权为20%）。由此进行简单对比，省级地方政府与商业银行的债务风险权重差相仿佛，但却显著高于三大政策性银行，但从利率定价来看，地方债的利率中位数不仅要大幅低于商业银行债，更是显著低于政策性金融债的的对应品种，这就出现了风险权重定义与利率定价不匹配的情况。

责任编辑：孟行他在周三的一份报告中写道，“美债收益率显示出不愿跟随股市走低，”并指出10年期收益率此前连续第三日收于3.0628%附近。周三的走势使10年期国债收益率一度触及3.0865%，自11月9日以来首次突破5日均线。Mitchell写道：“这也结束了持续七天高点和低点不断下移的走势”。